이번주 실적발표 SOFI를 주목하세요

SOFI는 디지털 핀테크 회사로 수익원은 크게 3개가 있습니다

1.대출 : 전년동기대비 +32% 성장, 같은 분기 대출 발행액은 주택대출이 크게 견인중

2.금융서비스 : 투자, 예금 기반으로 확장중이며 전년동기대비 +106% 성장

3.테크 플랫폼 : 핀테크, 은행을 B2B로 지원하는 코어뱅킹 플랫폼으로 매출 +15% 성장

 

이번 실적에서는 이 부분을 봐야합니다

 

• 예금과 NIM, 조달비용 추이
• 대출 발행액·부실률·CECL(품질)
• LPB 조달 라인(Blue Owl·Fortress)·유동화 진행
• Members/Products 성장, 테크 플랫폼 매출(방어적 성장축)
• 가이던스 상향/하향(주가 트리거)

 

그렇다면 차트는 어떤지 확인해보겠습니다

 

SOFI의 차트 분석

일봉입니다

고점인 30불 부근에서 저항을 맞고 50일선까지 쎄게 내려간 후

다시금 반등하는 차트입니다

 

이것이 반복이 되다보니 50일선은 서서히 올라오고 있으며

고점은 30불로 고정이 되고 있습니다

 

즉, 저점은 올라오지만 고점은 그대로인 어센딩 트라이앵글이 만들어지고 있으며

어센딩 트라이앵글의 마지막은 보통 바닥을 찍고 반등하기보다 중간까지만 내려간 다음 튀어오르는 것이 자주 나오기때문에

이번에는 10일선 혹은 20일선에서 마지막으로 주울 기회가 나오지 않을까 싶습니다

 

 

주봉을 확인해보면 마찬가지로 10이평을 타면서 반등중

고점은 고정되어있는 상태로 상승 추세속 일시적 조정이라 보고 있습니다

 

 

SOFI의 과거 차트분석

이전 고점을 기준으로 피보나치를 잡아봤습니다

정말 이쁘게 1.618까지 도달 후 저항에 막힌 모습을 볼 수 있습니다

 

이후 0.382까지 깊게 조정을 받고 최근에는 0.618에서 그쳤습니다

 

SOFI의 옵션

10/31 만기 기준, 콜옵션을 확인해보면 34불, 36불에 콜OI가 많이 들어온 것을 확인할 수 있습니다

상방을 바라보는 콜 베팅이 늘어났음을 이야기합니다

 

풋옵션에서는 26.5불에 걸어둔 풋베팅이 27불로 이동한 것으로 보이는 움직임이 있습니다

즉, 하방 베팅러가 가격을 위로 올린 것으로 콜 풋 전부 불리시(상승)를 생각하고 있는 것으로 보여집니다

SOFI의 목표가는?

SOFI는 과거 피보나치대로 맞게 움직였기에 큰 도움이 될 것이라고 봅니다

 

1.618은 35불, 2.618은 43불입니다

 

35불의 경우 콜옵션의 목표가이기도해서 좋은 목표가로 보입니다

 

1차, 2차 두번에 나눠서 매도를 진행해도 깔끔할 것이며

이번 구간에서 힘을 잘 모았기에 2.618까지도 기대가 되는 자리입니다

 

SOFI의 실적발표는 10월28일이며

내일 내려온다면 매수찬스입니다!